Carrière : tout savoir sur le métier de gestionnaire de patrimoine

Conseiller à temps plein et fin stratège, le gestionnaire de patrimoine est généralement sollicité par les particuliers et les entreprises qui souhaitent gérer leurs avoirs sans subir de pertes. Ce professionnel de la finance les guide et leur offre des solutions en accord avec leurs attentes et leur situation personnelle. Voici l’essentiel à savoir sur un métier qui devient de plus en plus incontournable !

Un véritable conseiller financier

Il n’est pas toujours évident de savoir quelle porte toquer pour obtenir des conseils avisés et apprendre à gérer correctement ses biens. Face à la demande de plus en plus en plus grandissante des particuliers, certains professionnels et clients satisfaits leur conseillent avec un grand sourire : « optimisez votre patrimoine avec L&A Finance et gérez vos finances d’une main de maître ! »

Avant de consulter ces experts de la finance et de bénéficier d’un suivi personnalisé, il est nécessaire de mettre une définition derrière ce groupe de mots bien connu.

Encore appelé conseiller en gestion de patrimoine ou conseiller en placements et investissements financiers, le gestionnaire de patrimoine est un professionnel qui gère un portefeuille de clients. Il s’occupe aussi bien des particuliers que des autres professionnels qui ont besoin d’un éclaircissement sur leurs avoirs financiers.

Cet expert de la finance a pour rôle principal de conseiller sa précieuse clientèle sur la réalisation de placements financiers et d’investissements rentables. Pour y arriver, il discute avec eux et tient compte de leur situation personnelle et de leurs besoins.

À l’abri derrière les quatre murs de son bureau, le gestionnaire de patrimoine donne son avis sur la situation de son client et oriente les personnes qui le contactent dans la bonne direction. Qu’il s’agisse de placements classiques (immobilier, assurance, retraite…) ou de situations qui semblent sans issues, rien n’échappe à son esprit aiguisé et à son sens du détail !

Des études spécifiques pour devenir conseiller en gestion de patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine ne donne pas des conseils avisés à sa clientèle en se basant sur la chance et le hasard. Afin de développer son esprit d’analyse et d’éviter les erreurs, il est tenu de suivre une formation complète.

Le futur conseiller en gestion de patrimoine doit faire des études dans les domaines :

• de la banque ;
• des finances ;
• et de l’économie.

Il peut également exercer cette profession après avoir suivi des études de droit, de commerce, de gestion ou d’assurance. Ce conseiller spécialisé ne peut prétendre endosser les responsabilités de son noble métier sans un diplôme de niveau bac+4 (master 1) ou bac + 5 au minimum.

Il n’existe pas une route toute tracée pour devenir un gestionnaire de patrimoine accompli. Les étudiants peuvent exercer cette fonction après avoir obtenu avec brio un diplôme supérieur de comptabilité et de gestion, un master en droit des assurances et en finance ou un master en gestion de patrimoine.

Il est également possible de devenir un gestionnaire de patrimoine avec un diplôme d’institut d’administration des entreprises (IAE), un Master MBFA (Monnaie, Banque, Finance, Assurance) ou un Magistère en banque ou en finance.

Des missions précises

Le gestionnaire de patrimoine doit remplir de nombreuses missions lorsqu’il arrive sur son lieu de travail. Il prospecte des clients sur le terrain afin de développer son portefeuille et d’étendre sa renommée.

Une fois que le client se trouve dans son bureau, il doit évaluer son patrimoine et déterminer une excellente stratégie de placement en fonction de sa situation. Ce conseiller spécialisé doit surveiller les nouveaux textes de loi qui peuvent impacter le patrimoine de ses clients et les tenir informés des récentes modifications.

Gestionnaire de patrimoine : quelles qualités pour exercer ce métier ?

Le métier de gestionnaire de patrimoine nécessite d’avoir des qualités et des compétences bien précises. L’expert des finances et des investissements rentables doit avoir beaucoup d’empathie et un bon sens du commerce.

Le gestionnaire de patrimoine doit savoir faire preuve de rigueur dans l’exercice de son métier. De même, cet expert des placements financiers doit être à l’écoute de ses clients et de leurs exigences. Il doit être curieux de tout et se tenir au courant des dernières actualités qui ébranlent le monde des finances, du droit, de l’immobilier et des placements financiers.

Un gestionnaire de patrimoine ne saurait être compétent s’il n’est pas honnête avec ses clients et transparent en ce qui concerne les risques d’un investissement ou d’un placement.